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提起“财富管理”，很多人认为就是通过投资，来让自己的资产增值。说的也对，但过于片面。举个栗子说，甲投资人将全部心思和资产都放在投资收益上，哪个赚钱投哪个，只奔着钱去，没有任何保险规划和担忧顾忌；乙投资人，在把家庭的债务、日常消费、子女教育、养老规划都安排妥当后，才把剩余的资产和精力放在投资赚钱上，也可能没赚多少钱，但一旦家中出现突发状况，乙肯定比甲沉着冷静。甲只是投资理财，乙才是财富管理。投资理财重点是通过一个好的投资组合让财富保值升值。而财富管理，则涵盖了生活的各个方面，除了投资管理，还增加了很多综合性的配套服务，最终是要提升投资者的生活品质，拥有更强的幸福感。
虽然目前在中国，很多人还没有财富管理的概念，但跟前几年相比，高净值人群的财富管理意识正在觉醒。很多投资人已开始向多元化金融产品配置转变。随之而来的是财富管理机构的改变，一个专业机构的成功不是为客户提供多少产品，而是取决于能否提供专业财富咨询的综合服务和对用户家庭的保障规划能力。
第三方财富管理综合服务模式成趋势
目前，我国的财富管理机构类型多样，以基金公司、证券公司、商业银行、信托公司和第三方财富管理机构为主。近几年，伴随着国内私人财富的大幅增长，我们注意到，以中经国富为代表的，以财富管理为基础的综合性社区服务机构正在崛起。
所谓第三方财富管理机构与银行、保险、基金等金融机构不同，是按照客户的实际情况来帮其分析自身财务状况和需求，提供综合性的资产规划服务。
根据相关数据显示，目前各类独立财富管理咨询机构虽然已超万家，但市场份额仍然较小。在欧美等发达国家，第三方机构占据整个财富管理市场份额的60%以上；在台湾、香港等地区也占30%左右。
对此，业内专家曾表示，从美国和欧洲的实践来看，对客户投资目标、生活目标、投资限制、时间期限、税务状况等关键变量的科学分析是提供财富管理咨询服务的前提。充分了解、挖掘客户的财富管理需求并设计相对应的解决方案是此类机构的主要服务内容。未来财富管理机构的专业服务将通过这套资产配置体系来实现，这将是一个复杂的、差异化的、定制化的体系，也是财富管理机构的核心竞争力。
一家优秀的财富咨询机构有哪些特征？
中经国富认为，客户的需求是一个综合的服务需求，客户的理性、客观需求应当是在确保自身和家庭有了足够抵御风险的能力后，才考虑具体的投资服务。那么，作为第三方机构，要做的不仅是提供财富管理服务，还要尽全力帮助客户从健康、养老、教育、保险等方面为其家庭筑起一道坚固的防线，以抵御可能出现的风险。
那么，这样的独立机构具备哪些特征呢？中经国富认为：
1、综合解决：这类机构会为人们提供一对一的一站式财富管理咨询服务，它涵盖了个人、家庭和事业的一揽子综合金融和增值服务解决方案；
2、个性服务：这类机构在对客户的基本情况包括资产状况、投资风险偏好、财富目标等进行全面了解后，为客户定制专属的财富管理策略，确保资产在保值的前提下，能带来可预期的增长；
3、专业规划：能做出专业规划的机构，背后一定有一个强大的投资研究团队。团队会基于对宏观经济、投资行业趋势等维度进行分析研判，综合国际国内的形势，随时更新和补充资产配置的最优方案，帮助客户有效分散风险，抓住全球机遇，实现财富目标。
作为国内领先的综合性社区服务平台，中经国富坚持以用户利益和需求为核心，以“经世济国、守护财富”为宗旨，精选国内外一流产品和服务合作机构，为中国千万家庭提供健康、教育、养老、文化、财富、法律方面的咨询和风险管理服务。帮助用户在面对综合性的家庭规划时，有效避开风险和欺诈，在全方位考量整体的家庭财务和现状后，做出科学合理的综合投资规划，提升家庭的抗风险能力和幸福感，从而更专业、安全地实现财富的保值增值。
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