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融资介绍:水城县城市投资开发有限责任公司 水城县城市投资开发有限责任公司成立于2012年4月,注册资本116138万元,公司主要从事项目融资、项目投资、项目开发建设、项目管理、项目代建、土地储备等。截至2017年5月,水城城投总资产99.89亿元,负债48.89亿元,资产负债率为48.94%。2016年实现收入11.57亿元,净利润2.27亿元。水城城投作为水城县最早发债的国有投融资公司,总资产、营业收入、净利润等增长较快,资产负债率较低,公开市场信用较好。整体判断,水城城投具备较好的还款能力。 资金用途:信托资金向水城县城市投资开发有限责任公司(以下简称“水城城投”或“借款人”)发放信托贷款,由其用于水城县玉舍采煤沉陷区(格目底向斜)综合治理工程建设。
还款来源:1、借款人自身经营收入及借款人其他现金流入; 2、在极端情况下,受托人变现抵押物、向贵州水城水务投资有限责任公司(以下简称“水城水投”或“证人”)追偿。
风控措施:1、水城县农业投资有限公司(以下简称“水城农投”或“抵押人”)以其持有的位于水城县的800000.04平方米的土地提供抵押,根据贵州正信房地产评估有限公司2017年8月4日出具的土地抵押预评估报告,抵押物评估值6.34亿元,按照信托规模上限3亿元计算,抵押率不超过50%; 2、水城水投为水城城投按约定按时、足额支付贷款本息提供连带责任证。
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预期收益: 100万≤X<300万 8.8% 300万≤X 9%
资金用途:用于“贵州钟山经济开发区管理委员会(红桥新区)石桥棚户区改造项目”建设。【百瑞信托-富诚352号集合资金信托计划】:【关于百瑞信托-富诚352号集合资金信托计划的还款来源】:1、第一还款来源系融资人的日常经营收入;2、第二还款来源系保证人的日常经营收入;3、第三还款来源系应收账款债务人的日常经营收入;4、第四还款来源系极端情况下抵押物的变现收入。【关于百瑞信托-富诚352号集合资金信托计划的风控措施】:1、保证人六盘水开投(AA)提供不可撤销的连带责任保证担保;2、应收账款债务人红桥房地产对该笔应收账款出具确认函;3、新红桥公司提供足额土地抵押。
【关于百瑞信托-富诚352号集合资金信托计划的项目亮点】:1、融资方新红桥公司系AA市级平台,实际控制人系六盘水市经信委(具备国资委职能),其综合实力较强。2、公司总资产104.75亿元,净资产45.16亿元,资产负债率56.89%,2016年无营业收入,营业外收入0.55亿元,财务状况较好,对外融资渠道较通畅。3、其正在筹备发债,鹏元评级对新红桥公司的主体评级为AA。
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安盈2017011041号集合资金信托计划
本期起购日
2017-12-20
产品期限
24 个月
付息方式
按年付息
投资领域
基础设施
规模
3亿元
抵/质押率
投资区域
贵州省 黔东南苗族侗族自治州
募集账号
账户名:安徽国元信托有限责任公司 账 号:499010100101368572开户行:兴业银行股份有限公司合肥分行营业部备 注:XX认购黔东南州交投XX万
融资主体
黔东南州交通旅游建设投资集团有限公司
资金用途
本信托计划募集资金用于向黔东南州交旅(黔东南州交通旅游建设投资集团有限公司)发放信托贷款,以补充企业流动资金。
还款来源
1.第一还款来源为黔东南州交旅的经营性收入;2.第二还款来源为保证人黔东南州开投代偿。
风控措施
1.信托公司与黔东南州交旅签订《信托贷款合同》;
2.信托公司与黔东南州开投签订《担保合同》;
3.黔东南州财政收入稳步增长,政府负债率适中。
项目亮点
1.黔东南州交旅实际控制人为黔东南州人民政府,是公开发债主体,债项评级和主体评级均为AA,截至2017年6月,公司总资产216.86亿元,其中净资产121.58亿元;
2.黔东南开投实际控制人为黔东南州人民政府,是公开发债主体,最新债项评级和主体评级均为AA,截至2017年6月,公司总资产380.59亿,其中净资产212.14亿;
3.黔东南州2016年实现地区生产总值939.05亿元,同比增长13.3%,全州实现公共财政收入110.68亿元,同比增长6.46%。
【TDFG】:百瑞信托-富诚352号集合资金信托计划
产品名称:东海瑞京-瑞信64号专项资产管理计划 发行机构:东海瑞京 产品期限:24 个月付息方式:半年付息 投资领域:基础设施类 规模:0.5 亿
预期收益:100万≤X 8.5%
补充说明:该项目63号和64号分别发行5000万。融资主体:遵义市道路桥梁工程有限责任公司资金用途:受让融资方遵义道桥持有的对遵义市新蒲新区管委会1.3亿元应收账款债权,最终用于其对遵义市基础设施项目开发、建设及维护。还款来源:1、第一还款来源:融资方遵义道桥以其综合性收入履行本息偿还义务;2、第二还款来源:本项目补充还款来源为担保人遵义建投提供的保证担保。若融资人未能履行还款义务,向担保方遵义建投进行追索;3、第三还款来源:若融资人及担保方均未能履行还款义务,则我司可通过对外转让应收账款债权获得收入。风控措施:1、应收账款转让、回购及确权:融资方对遵义市新蒲新区管委会13000万应收账款债权的转让给我司资管计划,到期由融资方对该应收帐款债权进行回购,遵义市新蒲新区管委会对于上述债务进行确认;2、担保:遵义建投对融资方还本付息提供连带责任担保。
项目亮点:1、融资主体及担保主体均为遵义AA+市级平台,实际控制人均为遵义市人民政府;资产规模较大,负债率不高。同时,融资方提供融资额度130%的应收账款债权转让;2.、2016年,遵义市经济实力和全市公共财政收入保持较快增长,公司继续获得当地政府很大支持,资本实力大幅增强;公司在建及拟建项目较多,且部分已签订代建协议,未来营业收入比较稳定。
【DGDDA】:百瑞信托-富诚352号集合资金信托计划 产品名称
鑫瑞1号结构化集合资金信托计划
本期起购日
2017-12-06
产品期限
18 个月
付息方式
到期付息
投资领域
资金池
规模
10亿元
抵/质押率
投资区域
北京 北京市
募集账号
账户名:中融国际信托有限公司账 号:1276 0125 1634 4163开户行:哈尔滨银行股份有限公司龙青支行备 注:XX认购中融信托-鑫瑞12月XX万
融资主体
中融国际信托有限公司
资金用途
通过债权、股权、收益权、债权加股权等组合投资方式,将信托资金投向民生工程、能源、文化产业等优质行业的优质企业及项目,或通过以有限合伙人身份加入有限合伙企业、投资信托受益权等方式投资于其他风险可控的项目及产品。闲置资金期间也可以用于银行存款、货币市场基金、债券等金融产品。
还款来源
1.由中融信托,项目方及票务公司签署《三方账户监管协议》,将票务收入作为第一还款来源;2.公司日常经营收入作为第二还款来源以保障融资方本息的偿还。
风控措施
1.严格审查第一还款来源和贷款用途,确保还款来源充足,贷款用途合法合规:要求借款人本身或者第三方提供足额抵押物、质押物,质押率原则上不超过70%,同时,还可要求借款人股东、实际控制人或第三方提供连带责任担保;发放贷款坚持”小额,分散“,”短期流动资金借款为主,中长期借款为补充“,贷款到期日不得超过信托计划终止日,且信托计划预期存续期限届满3个月内不发放新的贷款;2.业绩承诺:被投资企业管理层或控股股东、实际控制人出具业绩目标承诺函;3.否决权:对被投资企业委派董事或代表,对重大事项享有一票否决权;4.资金监管:向被投资企业派驻资金监管人员,共同保管公章印鉴,保证信托资金封闭运行;5.回购承诺:若信托计划投资不能如期退出时,由他方承诺回购受托人持有的被投资企业股权。
项目亮点
1.投资方向为国家重点投资领域:在国家“十二五”规划和新型城镇化战略的大方针下,基建、新能源、新文化等产业面临巨大的市场投资机遇,行业有望迎来新的发展契机;2.投资方式多样化:通过债权、股权、收益权、债权加股权等组合方投资,或投资信托受益权等方式投资于其他风险可控的项目及产品。资金闲置期间也可以用于银行存款、货币市场基金、债券等金融产品;3.中融信托实力强大。
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